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연말정산 계산기

  • 계산기
  • 설명
연간급여액 (각종수당 포함)
비과세 소득 (연간)
총급여액 (비과세 제외)
기 납부세액 (소득세)
기 납부세액 (지방소득세)
부양가족 수
자녀 수 (8세~20세)
신용카드 사용액
체크카드·현금영수증·지역화폐
전통시장 사용액
대중교통 이용액
도서·공연·박물관·미술관·영화
보장성 보험료 납입액
의료비(본인·특례대상)
의료비(일반 부양가족)
교육비 지출액
연금저축·퇴직연금 납입액
기부금 납입액
기타 소득공제액

연말정산은 항목이 많아 복잡하게 느껴질 수 있지만, 2025년 귀속 기준으로 주요 공제 항목과 환급 예상액을 빠르게 확인할 수 있도록 정리했습니다. 연간급여와 비과세 소득, 공제 관련 지출액을 입력하면 환급 또는 추가 납부 여부를 가늠하는 데 도움이 됩니다.

신용·체크카드 사용액, 전통시장·대중교통·문화비, 의료비, 교육비, 연금계좌, 기부금 등 필요한 항목만 선택해 반영할 수 있으며, 가족 구성(부양가족, 자녀)에 따른 공제도 함께 고려해 연말정산 준비에 참고할 수 있도록 구성했습니다.

※ 본 계산기는 참고용으로, 실제 환급액은 증빙자료·공제요건·한도 적용 등에 따라 달라질 수 있습니다. 오류 신고 및 개선 요청은 ‘이곳’으로 남겨주세요.
✔ 연말정산 계산기로 어떤 공제 항목을 확인할 수 있나요?

인적공제(본인·부양가족)와 자녀 세액공제, 신용·체크카드 및 전통시장·대중교통·문화비 사용분, 보험료·의료비·교육비·기부금, 연금계좌 등 대표 항목을 기준으로 추정 계산을 제공합니다.

✔ 환급 예상액은 실제 금액과 동일한가요?

2025년 귀속 기준을 바탕으로 계산하지만, 실제 결과는 공제요건 충족 여부, 항목별 한도 적용, 제출 자료의 인정 범위 등에 따라 달라질 수 있습니다. 참고용으로 활용해 주세요.

✔ 신용카드 공제는 어떤 기준으로 계산되나요?

총급여의 25%를 초과한 사용분부터 적용되며, 결제수단·사용처에 따라 공제율이 달라집니다. 또한 총급여 구간에 따른 공제 한도와 전통시장·대중교통·문화비 추가 공제 한도도 함께 고려됩니다.

✔ 자녀 세액공제는 어떻게 계산되나요?

8세 이상 20세 이하 기본공제 대상 자녀 기준으로 1명은 25만원, 2명은 55만원, 3명 이상은 55만원 + (2명 초과 1명당 40만원)으로 반영됩니다.

✔ 표준세액공제는 언제 적용되나요?

보험·의료·교육·기부금 등 특별세액공제 합계가 적은 경우에는 표준세액공제(연 13만원)가 적용될 수 있습니다.

✔ 근로소득세액공제는 어떻게 반영되나요?

과세표준으로 계산된 산출세액에서 근로소득세액공제를 차감해 결정세액을 계산하며, 총급여에 따라 공제 한도가 달라질 수 있습니다.

✔ 연말정산 계산기는 어떤 상황에서 유용한가요?

연말정산 서류를 모으기 전 대략적인 환급·추가 납부 여부를 확인하고 싶을 때, 올해 지출 내역을 정리하면서 빠뜨린 항목이 없는지 점검할 때 참고용으로 활용하기 좋습니다.