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연말정산 계산기

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연간급여액 (각종수당 포함)
비과세 소득 (연간)
총급여액 (비과세 제외)
기 납부세액 (소득세)
기 납부세액 (지방소득세)
부양가족 수
자녀 수 (8세~20세)
신용카드 사용액
체크카드·현금영수증·지역화폐
전통시장 사용액
대중교통 이용액
도서·공연·박물관·미술관·영화
보장성 보험료 납입액
의료비(본인·특례대상)
의료비(일반 부양가족)
교육비 지출액
연금저축·퇴직연금 납입액
기부금 납입액
기타 소득공제액

연말정산은 항목이 많아 복잡하게 느껴질 수 있지만, 2025년 귀속 기준으로 주요 공제 항목과 환급 예상액을 빠르게 확인할 수 있도록 정리했습니다. 연간급여와 비과세 소득, 공제 관련 지출액을 입력하면 환급 또는 추가 납부 여부를 가늠하는 데 도움이 됩니다.

신용·체크카드 사용액, 전통시장·대중교통·문화비, 의료비, 교육비, 연금계좌, 기부금 등 필요한 항목만 선택해 반영할 수 있으며, 가족 구성(부양가족, 자녀)에 따른 공제도 함께 고려해 연말정산 준비에 참고할 수 있도록 구성했습니다.

※ 본 계산기는 참고용으로, 실제 환급액은 증빙자료·공제요건·한도 적용 등에 따라 달라질 수 있습니다. 오류 신고 및 개선 요청은 ‘이곳’으로 남겨주세요.
연말정산 계산기로 어떤 공제 항목을 확인할 수 있나요?

인적공제(본인·부양가족)와 자녀 세액공제, 신용·체크카드 및 전통시장·대중교통·문화비 사용분, 보험료·의료비·교육비·기부금, 연금계좌 등 대표 항목을 기준으로 추정 계산을 제공합니다.

환급 예상액은 실제 금액과 동일한가요?

2025년 귀속 기준을 바탕으로 계산하지만, 실제 결과는 공제요건 충족 여부, 항목별 한도 적용, 제출 자료의 인정 범위 등에 따라 달라질 수 있습니다. 참고용으로 활용해 주세요.

신용카드 공제는 어떤 기준으로 계산되나요?

총급여의 25%를 초과한 사용분부터 적용되며, 결제수단·사용처에 따라 공제율이 달라집니다. 또한 총급여 구간에 따른 공제 한도와 전통시장·대중교통·문화비 추가 공제 한도도 함께 고려됩니다.

자녀 세액공제는 어떻게 계산되나요?

8세 이상 20세 이하 기본공제 대상 자녀 기준으로 1명은 25만원, 2명은 55만원, 3명 이상은 55만원 + (2명 초과 1명당 40만원)으로 반영됩니다.

표준세액공제는 언제 적용되나요?

보험·의료·교육·기부금 등 특별세액공제 합계가 적은 경우에는 표준세액공제(연 13만원)가 적용될 수 있습니다.

근로소득세액공제는 어떻게 반영되나요?

과세표준으로 계산된 산출세액에서 근로소득세액공제를 차감해 결정세액을 계산하며, 총급여에 따라 공제 한도가 달라질 수 있습니다.

연말정산 계산기는 어떤 상황에서 유용한가요?

연말정산 서류를 모으기 전 대략적인 환급·추가 납부 여부를 확인하고 싶을 때, 올해 지출 내역을 정리하면서 빠뜨린 항목이 없는지 점검할 때 참고용으로 활용하기 좋습니다.